जम्मू शहर, जम्मू प्रशासनिक प्रभाग का मुख्य सांस्कृतिक और आर्थिक केंद्र है। इस शहर में कई छोटे उद्योग हैं। स्थानीय जनसंख्या की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए जम्मू में अनेक लकड़ी के मिल (वुडग्रेन मिल) हैं। जम्मू के पास आर.एस. पुरा क्षेत्र में प्रसिद्ध स्थानीय बासमती चावल का उत्पादन होता है, जिसे बाद में जम्मू की चावल मिलों में संसाधित किया जाता है।
जम्मू में फैली हुई चावल मिलों के अतिरिक्त, बाड़ी ब्राह्मणा औद्योगिक क्षेत्र में बड़ी संख्या में औद्योगिक इकाइयाँ हैं, जो कालीन, इलेक्ट्रॉनिक सामान, विद्युत उपकरण आदि जैसे विविध उत्पादों का निर्माण करती हैं। स्थानीय सरकार नए उद्योगों को प्रोत्साहन देने के लिए स्थापना के शुरुआती वर्षों में करों से छूट प्रदान करती है। बाड़ी ब्राह्मणा में मालवाहक रेल लिंक भी है, जो यहाँ निर्मित वस्तुओं को भारत के अन्य हिस्सों तक पहुँचाने में मदद करता है।